Ustalenie majątku dłużnika
Ustalenie majątku dłużnika polega na zbieraniu, analizowaniu i weryfikowaniu informacji o jego sytuacji finansowej, prowadzonej działalności, nieruchomościach, pojazdach, udziałach w spółkach oraz innych składnikach mogących mieć znaczenie dla odzyskania należności.
Prowadzimy ustalenia majątkowe na potrzeby windykacji polubownej, postępowania sądowego i egzekucji komorniczej. Pomagamy również wierzycielom, których wcześniejsza egzekucja została umorzona jako bezskuteczna. Rozbudowana struktura zespołu detektywistycznego w połączeniu z działaniami terenowymi pozwala dostarczać cenne informacje o majątku dłużnika, zarówno posiadanym, jak i ukrywanym.
Ustalenie majątku przed skierowaniem sprawy do sądu
Ustalenia majątkowe mogą zostać przeprowadzone jeszcze przed wniesieniem pozwu. Pozwalają wtedy ocenić, czy ponoszenie kosztów postępowania sądowego jest ekonomicznie uzasadnione i czy istnieją realne perspektywy późniejszej egzekucji.
Informacje o sytuacji dłużnika mogą również wskazywać na konieczność szybkiego podjęcia działań, szczególnie gdy pojawia się ryzyko sprzedaży nieruchomości, likwidacji działalności, rozpoczęcia restrukturyzacji albo dalszego wyzbywania się majątku.
Wczesna analiza pozwala odpowiednio zaplanować windykację, przygotować dokumentację oraz rozważyć możliwość wystąpienia o zabezpieczenie roszczenia.
Ustalenia po bezskutecznej egzekucji
Umorzenie postępowania komorniczego nie zawsze oznacza, że dłużnik nie posiada żadnego majątku. Oznacza przede wszystkim, że w czasie prowadzenia konkretnego postępowania nie udało się uzyskać składników pozwalających na skuteczne zaspokojenie wierzyciela.
Po bezskutecznej egzekucji analizujemy dotychczasowe czynności komornika oraz sprawdzamy, czy sytuacja dłużnika uległa zmianie. Jeżeli pojawią się nowe informacje o majątku lub dochodach, możliwe może być ponowne skierowanie sprawy do egzekucji. W odpowiednich przypadkach wierzyciel może również wystąpić o zobowiązanie dłużnika do wyjawienia majątku. Instytucja ta została uregulowana w Kodeksie postępowania cywilnego.
Majątek ukryty lub przeniesiony na inne osoby
Dłużnicy niekiedy podejmują działania mające utrudnić wierzycielom odzyskanie należności. Mogą sprzedawać lub darować nieruchomości, przenosić działalność do nowej spółki, przekazywać wartościowe przedmioty osobom bliskim albo formalnie rezygnować z pełnienia funkcji, zachowując faktyczną kontrolę nad przedsiębiorstwem.
W takich sprawach analizujemy chronologię zdarzeń, powiązania stron, zmiany właścicielskie oraz okoliczności dokonanych transakcji. Jeżeli istnieją podstawy do uznania, że czynność została dokonana z pokrzywdzeniem wierzyciela, zgromadzone informacje mogą zostać wykorzystane przy ocenie możliwości podjęcia dalszych działań prawnych.
Raport z ustaleń majątkowych
Po zakończeniu czynności klient otrzymuje uporządkowany raport zawierający dokonane ustalenia, zidentyfikowane składniki majątku, powiązania oraz informacje mogące mieć znaczenie dla dalszej windykacji. Na podstawie wyników możemy rekomendować ponowne wszczęcie egzekucji, skierowanie jej do konkretnego składnika majątku, złożenie zawiadomienia karnego, podjęcie windykacji terenowej albo przeprowadzenie dodatkowej analizy prawnej.
Ustalenia majątkowe prowadzimy z wykorzystaniem dostępnych źródeł, rejestrów publicznych, dokumentów, systemów sztucznej inteligencji AI, informacji przekazanych przez wierzyciela oraz zgodnych z prawem metod analitycznych, detektywistycznych i terenowych.